07.10.2024: Поступили на проверку 30 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Граждане, пострадавшие от перечисленных ниже интернет-проектов, обратились в нашу редакцию с жалобами. Мы планируем провести тщательное исследование и в скором времени опубликуем результаты по каждому сайту, а также расскажем, как можно вернуть деньги.

07.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Rombcoin (rombcoin.com);
• Walnex24 Com (walnex24.com);
• Bite3 (bite3.com);
• Bitmepro (bitmepro.com);
• Cryptofabit Pro (cryptofabit.pro);
• Ndfgold (ndfgold.com);
• Cryptech (ndfmarket.com);
• Ohadex (ohadex.com);
• Apaxdex (apaxdex.com);
• Crypro-trust (crypro-trust.ru);
• Cryptoprimecash (cryptoprimecash.com);
• Gilci (gilci.org);
• Bitfuse (bitfuse.io);
• Letstox (letstox.com);
• Beastil (beastil.com);
• Bluexchange (bluexchange.in);
• Bit-trump (bit-trump.com);
• Bitruen (bitruen.com);
• Coinsbit (coinsbit.pro);
• Magachain (magachain.com);
• Crypticx (crypticx.io);
• Lagbit (lagbit.com);
• Bitmid (bitmid.org);
• Blackwidow (blackwidow.su);
• Xayfex (xayfex.com);
• Blockhexfx (blockhexfx.com);
• Bittensorcoin (bittensorcoin.com);
• Cryptocues (cryptocues.io);
• Bitchange (bitchange.uno);
• Lodrox (lodrox.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых граждан позволили выявить и систематизировать уловки, к которым прибегают переговорщики мошеннических площадок:

• Заманивая обещаниями быстрого и внушительного дохода,уговаривают сделать начальный взнос (депозит);
• Активно убеждают проводить переговоры по видеосвязи через мессенджеры в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате преступники получают доступ к платежным данным клиентов, и похищают средства с их счетов и кошельков;
• Внушают необходимость взять заем в банке, микрофинансовой организации или одолжить средства у близких, чтобы перечислить их на платформу;
• Вымогают оплату несуществующих долгов, например, по налогам, страховке депозита, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
• Объясняют задержку с выводом средств проблемами на стороне банка или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи с платформы. Для решения этой проблемы предлагают фейковые платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Давят на психику жертв, инсценируя звонки и сообщения, якобы от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
• Вытянув из жертвы запланированную сумму, преступники перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробная информация о приемах обмана представлена в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники используют две схемы дистанционного хищения средств. Первая основана на переводах физическим лицам, вернуть деньги можно через суд. Вторая маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях возврат средств возможен через банк в рамках процедуры чарджбэка (диспута), на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, обратившихся за помощью своевременно, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В качестве участников карточных платежных систем, банки обязаны следовать их правилам, в том числе регламентам чарджбэка. Это предписывает статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Например, если покупатель расплатился картой за товар или услугу, но не получил от продавца продукт обещанного качества, он вправе запросить возврат средств в своем банке-эмитенте. После этого:

• Эмитент изучает заявление и представленные клиентом документы. Если ситуация подпадает под правила чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер требует у продавца документацию по спорным сделкам, и проводит расследование. Если оказывается, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает средства банку-эмитенту, и они поступают на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Мошенники нередко убеждают жертв переводить средства на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Возврат таких платежей возможен по решению суда, как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В таких случаях ответчики, как правило, не способны предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку не заключали с истцами сделок, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.

Перечень документов, нужных для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, содержится в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В иске обязательно указывается сумма ущерба и описываются мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы доверились обещаниям, полученным по телефону или в интернет-рекламе, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три весомые причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Выявить признаки недобросовестности и мошенничества получателя средств по данным официальных реестров и открытых источников;
• Не допустить новых финансовых потерь при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Соблюсти сроки рассмотрения, оперативно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!