09.10.2024: Поступили на проверку 28 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Опубликовано: 09.10.2024 | Последнее обновление: 09.10.2024

Наша редакция получила многочисленные отзывы от обманутых граждан, которые жалуются на интернет-проекты, перечисленные ниже. Мы планируем в ближайшем будущем опубликовать результаты исследования по каждому из них и рассказать, какие шаги предпринять, чтобы вернуть свои средства.

09.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Exchainfy (exchainfy.com, dashboard.exchainfy.com);
Financial Market Online Expert Trade (fmoexperttrade.com);
Trusted Trade (trustdtrde.icu, trstedtr.com);
Geoforex Trade (geoforexlimted.org);
Winvic Finance (winvic-finance.com);
Idealpip Trades (idealpiptrades.com);
Mtx Trade Crypto (mtxtradecrypto.com);
Coin Harvest Mining (harvesttradefund.com);
Instant Investment Trading (instanttrd.com);
Universalstrader (universalstrader.online);
Trader Pro (traderpro-web.com);
Investings24 (investings24.com, client.yourtradingaccount.com);
Trust Finance Limited (trustfinancelimited.com);
TURI Traders (coingecko1.com);
Axp Financials Limited (axfinancials.online);
Tidainvest (tidainvest.com);
Chain Trade FX (chaintradefx.com);
Trade Din Capital LTD (tradedinfx.co.in);
Yeti Trade (yeti-trade.com);
Equitio (equitio.com, my.equitio.com);
Happy Money (happymoni.live);
PFH Markets (pfhmarkets.com);
Selkie Capital (selkiecapital.com);
PropTradeTech (fundedprime.com, portal.fundedprime.com, proptradetech.com);
Selius (selius.trade, my.selius.trade);
Option Capital Trades (optioncapitaltrades.com, account.optioncapitaltrades.com);
Trade Lector (tradelector.com, courses.tradelector.com);
Levels (fxlvls.com, myaccountnew.fxlvls.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы обманутых граждан позволили выяснить, что переговорщики мошенников применяют для обмана стандартизованные уловки.

Обещая значительные и быстрые доходы, убеждают вносить средства (пополнять депозит);
Активно уговаривают проводить переговоры через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer или Zoho Assist). Получив доступ к платежной информации клиентов, преступники крадут деньги с их счетов и кошельков;
Настойчиво убеждают занимать деньги в банках, микрофинансовых организациях или у родственников, для дальнейшего перевода на платформу;
Заставляют оплачивать вымышленные долги, например, по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, либо бонусам;
Перекладывают вину за проблемы с выводом средств на банк или провайдера кошелька клиента, утверждая, что те якобы не принимают платежи с платформы. В качестве решения предлагают фейковые платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
Давят на психику жертв, звоня и отправляя им сообщения от имени представителей влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
Завладев запланированной суммой, злоумышленники перестают выходить на связь, игнорируя звонки и сообщения жертвы.

Подробный обзор применяемых мошенниками приемов обмана приведен в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Злоумышленники используют два способа дистанционного похищения денег. В первом случае задействуются переводы физическим лицам, вернуть средства можно через суд. Во втором случае хищения маскируются под оплату банковской картой товаров или услуг фиктивным юридическим лицам. В подобных случаях возвратить деньги можно через банк плательщика, в рамках процедуры чарджбэка (диспута), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы жертв мошенничества, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата средств.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

В качестве участников карточных платежных систем банки обязаны следовать их правилам, включая регламенты процедуры чарджбэка. Это предписывает статья 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Если покупатель приобрел товар или услугу с помощью банковской карты и не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик имеет право запросить возврат средств в своем банке-эмитенте. После этого:

Эмитент анализирует заявление и сопроводительную документацию клиента. Если ситуация соответствует условиям процедуры чарджбэка, банк-эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
Эквайер требует у продавца документы, касающиеся оспоренных сделок, и проводит собственное расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает платежи в банк-эмитент, который затем зачисляет их на карту покупателя.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто побуждают своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Возврат этих платежей возможен по суду, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ, как неосновательное обогащение.

В этих случаях ответчики обычно не могут представить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как не заключали с истцами договоров, не являются их родственниками и не связаны с ними трудовыми отношениями.

В статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ перечислены документы, необходимые для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Если обещания по телефону или реклама в интернете убедили вас перевести деньги, и теперь вы подозреваете обман, есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью.

Проверить получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, используя официальные реестры и открытые источники;
Защититься от новых убытков при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
Уложиться в сроки рассмотрения, оперативно подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!