17.07.2024: Поступили на проверку более 20 сайтов, подозреваемых в мошенничестве

Наша редакция получила множество отзывов от граждан, ставших жертвами мошеннических схем на перечисленных ниже сайтах. В скором времени мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из этих проектов, и дадим рекомендации по возврату денег.

17.07.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

• Bold Liberty (bold-liberty.com);
• Nation Traders (nation-solutions.com, nationplatforms.com);
• Gradual Solutions Inc Pte (gradualsolutionsltd.com);
• Exante FX (lifedevelopmentcorp.com, personal.lifedevelopmentcorp.com);
• Spirit Whale (spiritwhale.net);
• Berman Investments (berman-invest.com);
• Sonex Company (sonexcompany.com);
• Journey Invest (journeyinvestltd.com);
• Staxonix (staxonix.com, app.staxonix.com);
• Soft Trade (soft-trades.com, client.soft-trades.com);
• Stone Wall Capital (stonewall.capital, client.stonewallcapital.tech);
• Trade Capital FX (tradecapitalfx.com);
• Statestreetmix (statestreetmix.com, my.statestreetmix.com);
• Bthebankai (bthebankai.com, app.bthebankai.com);
• MF Treasury (mftreasury.com, secure.mftreasury.com);
• Advanced Wealthhub (advancedwealthhub.com);
• Capital Index (capitalindex.com, portal.capitalindex.com);
• Bluesuisse Global (bluesuisseglobal.com);
• Universal Market (unsmarket.com);
• Eonefx (eonefx.com, client.eonefx.com);
• Stuart Winston (stuartwinston.com, client.stuartwinston.com).

Какие схемы обмана применяют мошенники

Отзывы пострадавших граждан позволили систематизировать приемы обмана, применяемые переговорщиками мошеннических площадок:

• Заманивая обещаниями быстрых и крупных доходов, убеждают людей перечислить первый взнос (депозит);
• Активно навязывают переговоры через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, либо с использованием программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Это позволяет преступникам получить доступ к платежной информации клиентов, и впоследствии похищать средства с их счетов и кошельков;
• Уверяют, что для получения значительной прибыли следует взять заем в банке, микрофинансовой организации или одолжить деньги у родственников, а затем перевести эти деньги на платформу;
• Вымогают дополнительные средства, изображая их как обязательные платежи за налоги, страховку депозита, комиссии брокера или аналитиков, а также за бонусы;
• Утверждают, что сложности с выводом средств возникли по вине банка или провайдера кошелька клиента, которые якобы отказываются принимать платежи. В качестве решения предлагают фиктивные дорогостоящие схемы альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Применяют психологическое давление, звоня и отправляя письма якобы от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
• Получив от жертвы запланированную сумму денег, мошенники перестают отвечать на её звонки и сообщения, полностью прекращая всякое взаимодействие.

Подробности мошеннических схем детально изложены в статье «Какие уловки применяют мошенники».

Варианты возврата средств

Мошенники используют две основные схемы для дистанционного хищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен по суду. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой в пользу подставных юридических лиц. Вернуть деньги в таких ситуациях возможно через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), согласно правилам карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы обманутых граждан, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки обязаны действовать в соответствии с правилами карточных платежных систем, в том числе соблюдая регламенты чарджбэка. 

Например, если покупатель совершил оплату товара или услуги с использованием банковской карты, и не получил от продавца продукт обещанного качества, у него есть возможность обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой вернуть деньги. После этого:

• Эмитент исследует документы и описание ситуации от клиента, на предмет соответствия критериям для процедуры чарджбэка. Убедившись в обоснованности просьбы, он направляет запрос в банк продавца (эквайер);
• Эквайер обращается к продавцу за документами, подтверждающими выполнение обязательств, и проводит расследование. В случае выявления нарушений со стороны продавца, эквайер возвращает средства покупателю через банк-эмитент.

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники часто заставляют своих жертв переводить деньги на карты, телефоны или электронные кошельки, принадлежащие их сообщникам «дропам» («дропперам»). Эти деньги могут быть возвращены плательщику по решению суда, как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ. 

Ответчики в подобных делах обычно не могут предоставить обоснованный отзыв либо возражение на исковое заявление, поскольку не заключали с истцом сделок или договоров, не связаны с ним ни родственными связями, ни трудовыми отношениями.

Чтобы подать иск о возврате неосновательного обогащения, необходимо предоставить документы, указанные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать точную сумму ущерба, а также детально описать мошеннические действия.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы пошли на поводу у привлекательной рекламы в интернете или убедительных речей по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:

• Провести проверку получателя средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, опираясь на данные из официальных реестров и открытых источников;
• Предотвратить новые финансовые потери от повторных атак мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы соблюсти сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!