Отзывы о брокере Diapumi (Диапуми), обзор мошеннического сервиса. Как вернуть деньги?

Сайт diapumi.pro обещает значительные доходы от торговли на финансовых рынках. Однако многочисленные отзывы бывших трейдеров Diapumi свидетельствуют о том, что организаторы их обманули, отказались вывести средства, присвоили вложения мошенническим путем. Наше исследование показало, что сотрудничество с данным брокером представляет собой серьезную финансовую опасность и несет высокие риски.

Контакты Diapumi

Наименование: Diapumi;

Действующие сайты: diapumi.pro, d-iapumi.co; 

Юридические лица, заявленные на сайте: Diapumi;

Контакты на сайте: адрес Georgiou Averof 45, Limassol 3061, Cyprus, телефон +357 99 820 441, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы; 

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Схема развода от diapumi.pro

Diapumi не зарегистрирована как профессиональный участник финансового рынка, не располагает лицензией брокера или форекс-дилера. Этот вывод основан на результатах поиска как в реестре Банка России, так и на официальных ресурсах зарубежных финансовых регуляторов.

Стоит отметить, что Diapumi не имеет юридического лица, и его название, а также контактные данные отсутствуют в официальных реестрах и деловых справочниках. Это свидетельствует о том, что проект не ведет легальной коммерческой деятельности. Не исключено, что адрес и номер телефона, размещенные на сайте diapumi.pro, были сгенерированы автоматически, с помощью специальных программ.

Проведенный анализ показал, что площадки diapumi.pro и d-iapumi.co были произведены с помощью платформы автоматического создания сайтов. Такие программы, которые до 2011 года применялись для обмана поисковых систем в рамках «черного SEO», затем стали популярны среди организованных преступных групп. С их помощью международные криминальные организации массово генерируют сайты псевдоброкеров, финансовых пирамид, фальшивых бирж и кошельков, а также фишинговые страницы.

Продвижение таких проектов осуществляется через криминальные колл-центры, которые получают от разработчиков списки сайтов с их названиями и адресами, и атакуют граждан, связываясь с ними по телефону, через социальные сети или мессенджеры. Для получения персональных данных преступники используют даркнет или базы утечек за 2022-2024 годы. Непосредственную обработку  жертв выполняют операторы «воркеры», которые прошли специализированную психологическую подготовку, и используют для выманивания денег стандартизованные приемы:

• Уговаривая перевести деньги, обещают обеспеченную жизнь,  воздействуют на амбиции, азарт, привязанность к близким, страх, зависть, стыд и чувство вины;
• Получив первый взнос, настойчиво требуют совершать новые платежи на значительные суммы, под предлогом получения высокого дохода от срочных сделок;
• Упорно убеждают оформить кредит или микрозайм, который затем требуют перевести на платформу;
• Навязывают подключение к системе автоматического трейдинга или дублирования сделок («робот»);
• Систематически отклоняют запросы клиентов на вывод средств, или искусственно затягивают их рассмотрение;
• Вместо вывода средств требуют новых платежей, якобы для погашения задолженностей по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков,  а также бонусам;
• Заявляют, что деньги были добросовестно отправлены с платформы, однако банк или кошелек клиента якобы отклонил платежи. Предлагают несуществующие альтернативные схемы вывода средств за высокую плату («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
• Управляют поведением жертвы, запугивая инсценированными звонками и сообщениями от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции, Интерпола;
• В отдельных ситуациях передают фальшивые сведения об убыточных сделках в личный кабинет клиента, чтобы создать иллюзию разорения.

Когда «воркеры» начинают переговоры, они настойчиво требуют, чтобы клиент общался через видеозвонок мессенджера в режиме демонстрации экрана, или использовал программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Злоумышленники объясняют это необходимостью быстрого обучения трейдингу. Однако на самом деле таким образом копируется платежная информация жертвы, что затем приводит к краже средств с ее счетов и кошельков.

Как только мошенники убеждаются, что клиент не в состоянии переводить деньги, они немедленно добавляют его контактные данные в черные списки CRM, и перестают отвечать на звонки и сообщения.

diapumi.pro, отзывы о Diapumi

Выражение «брокер слил депозит» (drain off deposit) уже более 15 лет используется в критических обзорах и отзывах для описания ситуации, когда брокеры фальсифицируют данные, передаваемые в личные кабинеты трейдеров (котировки, результаты сделок, значения балансов). В ряде публикаций упоминаются конкретные платформы, которые содержат программные лазейки («черные ходы», backdoors), позволяющие администрации тайно управлять торговыми результатами клиентов. Пример: Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.

Установить факт использования «черных ходов» можно только с помощью квалифицированной экспертизы. Например, в 2018 году МВД провело обыск у псевдоброкера TeleTrade и изъяло оборудование. В ходе исследования криминалисты обнаружили, что на платформе использовался backdoor для имитации убытков и обмана клиентов. На данный момент у нас нет информации о проведении подобной экспертизы платформы Diapumi, поэтому мы не станем заявлять, что проект сливает депозиты.

Тем не менее, анализ отзывов трейдеров о diapumi.pro может дать представление о реальной доходности платформы. Лицензированные брокеры обеспечивают своим клиентам положительную доходность, которая составляет около 50%, согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года. Напротив, отзывы пользователей о Diapumi сообщают об отрицательной доходности, превышающей -90%. Это может свидетельствовать о том, что проект заключает договора без намерения их исполнять, а это признак мошенничества, согласно пункту 5 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ.

Почему при анализе не учитываются положительные отзывы о Diapumi? Это связано с тем, что подавляющее большинство таких публикаций не содержит сведений о суммах депозитов и прибыли. Отсутствие конкретной информации в отзывах указывает на их недостоверность, и может свидетельствовать о том, что они размещены с целью рекламы. Для сравнения, в 2022 году западные рекламодатели потратили до 152 миллиардов долларов на создание фальшивых отзывов.

Как вернуть деньги от diapumi.pro

С начала 2000-х годов наблюдается быстрый рост индустрии интернет-мошенничества, связанного с псевдофинансовыми сайтами. Мошенники разрабатывают и раскручивают рекламные легенды для привлечения жертв. Сначала этой цели служили бинарные опционы, затем Forex и CFD, следом появились криптовалютные проекты. Сегодня в тренде мошеннические легенды, обещающие высокие доходы от использования искусственного интеллекта. Рядовые потребители все это время остаются неосведомленными и уязвимыми, что позволяет мошенникам использовать старые схемы без изменений. С другой стороны, именно поэтому можно распознавать мошеннические предложения и защитить свои средства, зная уловки, описанные в разделе «Схема развода».

Есть ли возможность вернуть деньги, переведенные мошенникам? Платежи, отправленные юридическому лицу по карте, можно оспорить в банке (процедура чарджбэка). Если же деньги были переведены на карты, мобильные телефоны или электронные кошельки физических лиц, возврат средств возможен через подачу судебного иска о неосновательном обогащении.

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью 

Реклама в интернете или телефонные обещания вынудили вас перевести деньги, и теперь вы подозреваете обман? Есть три веские причины незамедлительно обратиться за юридической помощью:

• Проверить информацию о получателе средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, используя данные из официальных реестров и открытых источников;
• Предотвратить потерю денег в случае повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
• Обеспечить своевременную подачу документов в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и увеличить шансы на успешный возврат средств.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Diapumi

Если вы считаете, что афера затронула только вас, то это неверно. Подобные мошеннические схемы вводят в заблуждение сотни, даже тысячи людей. Пострадавшие от Diapumi граждане начали подготовку коллективной жалобы в надзорные органы. Присоединяйтесь!